揭阳男子伙同他人在多地实施“套路贷”，63人受害涉案金额约170万元

       近日，揭阳警方将一个以虚假广告诱使被害人贷款，再利用一系列私下操作将被害人贷款骗走的“套路贷”诈骗犯罪团伙连根拔起，抓获以胡某琳、江某等人为首的犯罪嫌疑人7人，冻结银行账户37个，扣押别克汽车1 辆，初步查证涉案受害人共63人，涉案金额共170万元。

       诈骗警情牵出“套路贷”团伙

       8月31日，揭阳居民陈先生向当地警方报警求助报称，其在揭阳市揭东开发区某酒店里被其微信好友拿其银行卡去申请网贷，怀疑被诈骗。

       接报后，揭阳市公安局揭东分局立即落实刑警大队介入调查，发现陈先生在其微信好友谢某芝操作提现的过程中存在被“套路”诈骗的重大嫌疑，9月1日谢某芝（男，揭阳揭东区人）即被警方依法刑事拘留。经进一步研判分析，警方发现这并不是一起简单的诈骗案件，在犯罪嫌疑人谢某芝背后还有一个层级分明、分工明确的“套路贷”诈骗团伙。

       10月31日，揭阳市公安局扫黑办牵头揭阳、揭东两级公安刑警、网警部门和派出所等单位对该案进行分析，并由揭东公安分局成立专案组进行深度经营，迅速查清该“套路贷”诈骗团伙的架构、分工、资金往来等情况和团伙主要成员身份。

       稀里糊涂被“套路”背负债务  

       经查，自2019年7月份开始，谢某芝在“上线”胡某琳和江某的指使下，按照事先策划好“套路”对多名受害者进行贷款诈骗。

       诈骗过程中，谢某芝声称能够帮助被害人“免抵押、免还款、无风险”地赚取网贷平台的透现费，或者能帮助其提高信用额度，以此为由收集被害人的身份信息。随后，谢某芝一面将身份信息发送给“上线”胡某琳或江某，一面指导被害人在自己手机上下载安装“借贷宝”手机APP借贷平台，用被害人手机在网贷平台上进行注册和申请贷款。随后，谢某芝私下联合放款人邹某等人扣除被害人30%的利息，余下的贷款再发放到被害人的微信上。谢某芝又将贷款转至胡某琳或江某等上线，随后将被害人手机上的“借贷宝”软件和微信好友、聊天记录一并删除。

       在整个过程中，被害人并未取得平台的贷款金额，其个人身份被谢某芝私自利用操作贷款，稀里糊涂地承担贷款债务。

       涉案人员相继落网

       经过缜密侦查，办案民警迅速摸清犯罪团伙成员的落脚点，并制定分级收网、全链条打击方案，只待抓捕时机成熟即将其一网打尽。

       近日，办案民警先后在广河高速公路梅州五华棉洋服务区、广州番禺石碁镇南浦村金丰宾馆、揭阳揭东曲溪街道云南村、揭阳榕城梅云镇圩场路、揭阳金城步行街一商铺内和揭阳空港炮台镇新寨村等地将涉嫌诈骗的江某（男，揭阳揭东区人）、胡某琳（女，宁夏银川兴庆区人）等7名犯罪嫌疑人抓获归案。

       经审讯，犯罪嫌疑人胡某琳、江某供认其自2019年7月份开始在揭阳、佛山、深圳、珠海等地实施诈骗的犯罪事实。经警方初步查证，涉案受害人共63人，涉案金额约170万元。

       目前，犯罪嫌疑人江某、胡某琳等7名犯罪嫌疑人已被揭东公安分局依法刑事拘留，案件正在加紧办理中。